Aplicações de IA para o financeiro
A IA no Financeiro reúne 41 aplicações para o time de finanças, do caixa ao relatório da diretoria. Todas estão incluídas na assinatura de R$ 169 por mês.
Caixa e tesouraria
- Para onde foi o meu dinheiro este mês?Suba o extrato do banco e veja quanto entrou, quanto saiu e para onde foi o dinheiro no mêsPainel do mês pelo extrato
- O que eu tenho para pagar e quando?Tire foto do boleto ou da conta e ela entra na lista de contas a pagar, com lembrete no calendárioContas a pagar pela foto
- Por que o saldo do banco não bate com o ERP?Extrato x razão conciliados, com as diferenças explicadas e os lançamentos de ajusteConciliação de extrato
- Em que semana o caixa aperta?Projeção semana a semana com a semana em que o caixa aperta e o que fazer antesFluxo de caixa de 13 semanas
- Quanto dinheiro o meu ciclo de caixa prende?PMR, PMP, prazo de estoque, ciclo de caixa e quanto de giro a empresa precisaCapital de giro e ciclo de caixa
- Vale a pena antecipar esses recebíveis?Custo efetivo da antecipação comparado com as outras fontes, e a recomendaçãoVale antecipar recebíveis?
- O caixa não fecha: o que eu pago primeiro?Fila de pagamentos priorizada pelo custo de atrasar cada conta, com o roteiro de conversaO que pagar primeiro quando o caixa não fecha
- Qual é a taxa efetiva da antecipação?A taxa efetiva da antecipação, o líquido na conta e a comparação com o capital de giroAntecipação de recebíveis
Fechamento e relatórios
- O que levo para a diretoria este mês?Suba os números do mês e receba o relatório para a diretoria: KPIs, gráficos, DRE gerencial, comentário e próximos passos, em PDF e slidesRelatório gerencial do mês
- O que conferir e cobrar em cada semana do fechamento?O calendário do fechamento do mês, semana a semana: o que conferir, cobrar e entregar, com responsávelPauta do fechamento
- Como transformo a planilha do mês numa DRE gerencial?DRE gerencial organizada com margem bruta, margem de contribuição, EBITDA e resultadoDRE gerencial a partir da planilha
- Por que o realizado fugiu do orçado?Variações por linha, explicação das relevantes e o comentário pronto para a diretoriaOrçado x realizado com comentário
- Quais indicadores pedem atenção este mês?Painel de indicadores com fórmula, valor, tendência e o que cada um pedeKPIs financeiros do mês
- O que eu mando aos sócios sobre o fechamento?O e-mail de fechamento para sócios e diretoria, com números, destaques e pendênciasResumo do fechamento do mês
- Como presto contas ao investidor neste trimestre?Carta trimestral com números, o que deu certo, o que não deu e o planoRelatório para investidor ou sócio
- Como monto a apresentação para o conselho?Roteiro de slides com mensagem, números e decisões pedidas ao conselhoApresentação ao conselho
Planejamento e orçamento
- Como monto o orçamento do ano que vem?Orçamento do ano por mês, com premissas, DRE projetada e caixaBudget anual
- E se o volume cair ou o dólar subir?Três cenários lado a lado com receita, margem, EBITDA e caixa, e o gatilho de cada umCenários otimista, base e pessimista
- Esse investimento se paga? Qual é a TIR?Valor presente líquido, taxa interna de retorno e índice de lucratividade de um investimento de até 5 anosVPL e TIR
- Em quanto tempo o investimento volta?Em quantos meses o investimento volta, sem e com o custo de capital, e o VPL na vida útilPayback simples e descontado
Crédito, cobrança e dívida
- Como cobro sem perder o cliente?A régua do D-3 ao D+60 com canal, responsável e os textos prontosRégua de cobrança com e-mails
- Quanto de crédito eu libero para esse cliente?Limite sugerido, prazo, garantias e os sinais de risco, com a conta abertaAnálise de crédito de cliente
- Onde está concentrado o atraso da carteira?Aging da carteira, concentração do atraso, provisão sugerida e plano de recuperaçãoAnálise de inadimplência
- Como peço para renegociar a dívida?Proposta de renegociação com a conta da capacidade de pagamento e a carta prontaCarta de renegociação de dívida
- Qual dívida eu troco primeiro?Mapa da dívida, custo médio, cronograma e a alavancagem sobre o EBITDAAnálise do endividamento
- Como peço crédito ao banco?O pedido de crédito ao gerente com a necessidade, a capacidade de pagamento e os anexosE-mail ao banco pedindo crédito
- Quanto esse empréstimo custa de verdade?O custo efetivo do crédito com tarifas, IOF e seguro, ao mês e ao ano, contra a taxa do contratoCET do empréstimo
- Quanto cobro de juros e multa de quem atrasou?Multa, juros e acordo calculados, com as mensagens de cobrança prontasCobrar cliente atrasado
Custos, margem e preço
- Quais clientes e produtos dão margem de verdade?Margem de contribuição por linha e por cliente, com quem dá e quem tira dinheiroMargem por produto e por cliente
- Qual é o preço mínimo com a margem que eu quero?Preço pelo custo, pela margem alvo e pelo mercado, com o markup e o efeito no resultadoPrecificação
- Qual unidade dá resultado depois do rateio?Rateio dos custos indiretos por unidade, produto ou centro de custo, com o critério justificadoRateio de custos
- Onde corto despesa sem travar a operação?Mapa das despesas, onde cortar com o efeito em R$ e o cronogramaPlano de corte de custos
- Qual proposta de fornecedor sai mais barata no total?Custo total de cada proposta a valor presente, com prazo, condições e a recomendaçãoComparação de propostas de fornecedores
- Quanto preciso faturar para empatar?Equilíbrio contábil, financeiro e econômico, margem de segurança e as alavancas comentadasPonto de equilíbrio comentado
- Qual fornecedor sai mais barato de verdade?Suba a foto de 2 ou 3 orçamentos e veja quem sai mais barato, item a item, com frete e prazoComparar orçamentos de fornecedor
- Posso dar desconto ou parcelar sem perder dinheiro?Lucro e caixa no Pix, no crédito e no parcelado, com a política recomendadaPosso dar desconto ou parcelar?
- Posso contratar alguém?Salário, encargos, provisões e benefícios: quanto custa por mês e por horaCusto real de um funcionário
Impostos, contratos e controles
- Presumido ou Real: qual regime pago menos?Simples, Lucro Presumido e Lucro Real estimados lado a lado, com a lista para o contadorComparação de regimes tributários
- Quais riscos financeiros esse contrato traz?Preço, reajuste, prazos, multas, garantias e riscos do contrato em linguagem de finançasAnálise de contrato: cláusulas financeiras
- Como organizo despesas e reembolsos do time?Política pronta com limites, aprovações, prazos e o fluxo de prestação de contasPolítica de despesas e reembolso
- O que preparo para a auditoria?O que preparar para a auditoria, por área, com documento, responsável e prazoChecklist de auditoria
Próximas semanas
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