Ferramenta de IA · Dinheiro
Capital de giro e ciclo de caixa
Capital de giro e ciclo de caixa é uma ferramenta de IA da plataforma IA no Financeiro. Informe faturamento, compras, estoque, contas a receber e a pagar. Sai o ciclo de caixa com PMR, PMP e PME calculados e quanto cada dia de prazo vale em reais. No fim, você recebe: pMR, PMP, prazo de estoque, ciclo de caixa e quanto de giro a empresa precisa.
Para quem serve
Profissional de finanças de empresa média: analista financeiro, controller, gerente ou diretor financeiro (CFO) e quem atende várias empresas num BPO financeiro.
O que você informa
- Receita e custo das mercadorias do período. Exemplo: “Receita bruta de R$ 12,6 mi no trimestre; CMV de R$ 9,1 mi”
- Contas a receber, estoque e fornecedores no fim do período. Exemplo: “Clientes R$ 5,9 mi; estoque R$ 4,3 mi; fornecedores R$ 3,4 mi”
- Dias do período. Exemplo: “90”
O que sai
- PMR, PMP, prazo de estoque, ciclo de caixa e quanto de giro a empresa precisa
Exemplo
“Quanto dinheiro o ciclo de caixa prende?”
O ciclo de caixa está em 51 dias (PMR 42,1 + PME 42,5 - PMP 33,6) e prende R$ 6,8 milhões de capital de giro. Cada dia a menos de PMR libera R$ 140 mil; 5 dias valem R$ 700 mil.
Trecho real de resposta da plataforma para a Rota Sul Distribuidora, distribuidora de materiais elétricos em Curitiba (fictícia), empresa fictícia de exemplo.
Perguntas frequentes
O que a ferramenta Capital de giro e ciclo de caixa faz?
Informe faturamento, compras, estoque, contas a receber e a pagar. Sai o ciclo de caixa com PMR, PMP e PME calculados e quanto cada dia de prazo vale em reais. No fim, você recebe: pMR, PMP, prazo de estoque, ciclo de caixa e quanto de giro a empresa precisa.
Para quem serve?
Profissional de finanças de empresa média: analista financeiro, controller, gerente ou diretor financeiro (CFO) e quem atende várias empresas num BPO financeiro.
Quanto custa?
Está incluído na assinatura de R$ 169 por mês, junto com todas as outras aplicações da plataforma. Não é vendido separado.
Preciso saber usar inteligência artificial?
Não. Você preenche os campos com as palavras do dia a dia, como falaria com um funcionário, e o resultado sai pronto para usar. A plataforma já usa o perfil da sua empresa como contexto.
Outras aplicações de dinheiro
- Painel do mês pelo extrato: Suba o extrato do banco e veja quanto entrou, quanto saiu e para onde foi o dinheiro no mês
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- Relatório gerencial do mês: Suba os números do mês e receba o relatório para a diretoria: KPIs, gráficos, DRE gerencial, comentário e próximos passos, em PDF e slides
- Pauta do fechamento: O calendário do fechamento do mês, semana a semana: o que conferir, cobrar e entregar, com responsável
Atualizado em 04/10/2026 · Pela equipe da IA no Financeiro.